近日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）

1、個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務， 需登記資金的來源或者用途；

2、個人辦理現金匯款、票據兌換、實物貴重金屬、購買金融產品等一次性交易單筆5萬元以上，需登記資金的來源。

3、非賬戶開戶機構內購買基金等金融產品一次性交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。   

中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號

《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務會議審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，現予發(fā)布，自2022年3月1日起施行。

中國人民銀行、行長易綱

銀保監(jiān)會主席郭樹清

證監(jiān)會主席易會滿

2022年1月19日